交易欺诈诱导常见手法

各类案件说明及场景还原：

一、小心提前确认“馅饼”

最近小A在搞房子装修，想在1688买一套沙发。发现小P店铺里的沙发比商场的便宜50%不止，于是赶紧联系卖家。

小P告诉小A因为是清仓搞活动，所以价格特别便宜，而且因为商家急着回笼资金，所以需要下单先确认收货之后才能安排发货，而且如果提前确认好评，还有8折优惠。

小A信以为真，于是先确认收货了，之后一直没收到东西，联系小P却联系不上了，钱也退不回来了，本来想省钱，结果反而被骗了。

小二提醒：

1、在未收到货物之前，无论任何原因，坚决不提前确认订单。收货时注意验货确认无误后，再操作“确认收货”，打款给卖家。

2、不轻信价格离奇低的商品，在下单前尽量做好对比

3、严格按照在线交易流程走，有问题及时联系客服确认

二、等的花都谢了，货还没到，钱也没了。

小A在网上买了裙子套装，很快订单就显示“卖家已发货”，小A想，这次发货速度真快。可是等了一个多星期，货物还没有收到，与卖家联系，被告知因为马上端午节了，物流货物积压，又要放假，所以比较慢，让再等等。哪知小A又等了一周，货物还是没有收到，物流信息也没有更新了。支付宝里的钱因为超时，自动打到卖家账户。小A再找卖家，卖家却不理会了，而系统也默认小A确认收货了。

小二提醒：

1、在交易中，及时关注订单货物的流转情况

2、收货地方偏远的，或者遇上节假日的，建议联系卖家延长超时时间。

3、严格按照在线交易流程走，有问题及时联系客服确认

三、退款陷阱仔细避让

小A大学刚毕业开了网店打算开始创业，刚开店就接到一个大订单，一个买家定了500多的货。小A积极给买家备货发货，之后因为学校论文答辩，一直没关注订单，等答辩结束，再看订单，状态是“交易关闭，退款成功”。

原来买家收到货之后，就马上申请不需要退货的退款了，小A一直没关注，就超时退款给买家了。再联系买家，已经联系不上了。系统又默认退款成功。

小二提醒：

1、卖家需要及时关注在途交易的进展情况，不同的交易场景，会有不同的超时规则，建议及时跟进关注

2、买家有问题的，及时联系跟进解决，做好售后

四、买家虚假银行打款骗钱

买家给卖家提供虚假银行汇款凭证，发送虚假银行到账短信，骗取卖家回扣，货款等。

案件场景1还原：

第一步：买家联系卖家要大量订货，但是支付宝限额，或者银行卡的钱转支付宝也限额，在线下单后，无法用支付宝转账，所以要求卖家提供银行账号，网银直接打款

第二步：买家提供虚假付款凭证，且随后给卖家发送虚假到账银行短信，诱使卖家相信货款已经到账。

第三步：买家以货物不合适取消订单、或者多付款了等要求卖家操作打款

第四步：卖家按要求打款，买家就消失了，卖家实际并未收到任何货款

案件场景2还原：

第一步：买家联系卖家要大量订货，但是要求卖家给回扣。双方谈妥后，要求卖家提供银行账号，网银直接打款，再让卖家返还回扣部分货款。

第二步：买家提供虚假付款凭证，且随后给卖家发送虚假到账银行短信，诱使卖家相信货款已经到账。

第三步：卖家给买家操作打款（回扣钱），买家消失，卖家实际并未收到任何货款

小二提醒：

1、货款是否到账，建议登录自己的网银系统确认，或者去取款机查询

2、不要轻易相信以各种名义发送的汇款和到账短信内容

3、在接到大单时，请保持冷静，那可能是陷阱

五、假买家、假客服唱双簧，骗取卖家保证金

买家来下单，说没法付款。之后另一账号冒充阿里客服，告知卖家“未缴纳买家保障金，导致买家付款不成功”，并主动协助卖家开通买家保障服务，诱导卖家打款，骗取会员保证金。

案件场景还原：

第一步：买家找到卖家要进行批货，下单9000，随后告诉卖家无法付款并提供虚假截图

第二步：冒充阿里工作人员的假客服，联系卖家，帮助指导交保证金（尤其要求卖家不要自行操作开通买家保障）

第三步：卖家按照假客服指导操作，被骗了，被骗了，被骗了

小二提醒：

1、买家担保交易付款不成功，跟卖家是否加入买家保障服务没有必然联系。

2、买家保障服务，保证金是冻结在卖家绑定的支付宝账号内，卖家可以登录“卖家中心”自行操作开通，非常简单方便。不存在自行开通无法恢复的情况。买家保障开通入口

3、遇到不懂的问题，尤其操作打款之前，打电话400-800-1688再确认一次。

六、买家修改地址骗货欺诈卖家

买家下单后修改收货地址，收到货后，以未收到为由申请退款，欺诈卖家

案件场景1还原：

小A刚开了网店，接到一笔5000多的大订单。买家下单后，马上来电跟小A说，因为学校放假了，收货不方便，要修改地址寄到老家，然后给小A发了收货地址的短信。小A不疑有他，就按照新的地址发货了，过了几天买家以“未收货来申请退款”。

这时小A才发现，买家联系修改地址的电话跟订单里的电话不一样，而且买家下单的旺旺里也没有“修改地址“的记录。最终因为没有凭证证明收货地址是买家改的，而被处理全额退款。货物也因为已被签收，没法追回。

骗货的步骤：

第一步：买家下单并付款，订单显示收货地址为“A“

第二步：（关键步骤）买家用新的手机号联系卖家，要求修改收货地址，新的地址“B“

第三步：卖家按照新地址“B“发货，货物正常签收

第四步：买家以“未收到货申请退款“，卖家无法提供有效凭证（手机号陌生，旺旺聊天内容无相关记录，货物签收地址与订单地址不一致）卖家最终钱货两失

案件场景2还原：

小A刚开了网店，接到一笔5000多的大订单。买家下单后，小A马上收到旺旺消息说，因为学校放假了，收货不方便，要修改地址寄到老家。然后小A也收到新发货地址的旺旺消息。小A不疑有他，就按照新的地址发货了。

过了几天买家以未收货来申请退款，这时小A才发现，买家联系修改地址的旺旺号跟订单里的下单旺旺号虽然很像，但却不一样，而且买家下单的旺旺里也没有修改地址的记录。

最终因为没有凭证证明收货地址是买家改的，而被处理全额退款。货物也因为已被签收，没法追回。

被骗的步骤：

第一步：买家下单并付款，订单显示收货地址为：A

第二步：（关键步骤）买家新注册相似旺旺号，联系卖家要求修改收货地址，新的地址：B

第三步：卖家按照新地址：B发货，货物正常签收

第四步：买家以：未收到货申请退款，卖家无法提供有效凭证（旺旺号与订单旺旺不同，货物签收地址与订单地址不一致）卖家最终钱货两失。

小二提醒：

1、要跟下单的旺旺号联系，确认订单的包括物流、联系方式、订单金额等等

2、当要求修改地址时，务必确认要求修改的是不是下单旺旺及对应信息的人：手机号是否跟下单手机号相同、旺旺号是否相同（1&l，0&o分不清时，请放大了看），发货前，跟下单旺旺号确认好收货地址等信息。

3、保留好要求修改地址的凭证，下单手机号对应的手机短信、下单旺旺的聊天记录等